Hazine ve Maliye Bakanlığı Suç Gelirlerini İzlemeye Hazırlanıyor

Hazine ve Maliye Bakanlığı, suç gelirlerinin tespit edilmesi, yurt dışına kaçırılması ve aklanmasının önlenmesi için EFT, havale ve nakit işlemlerinin izlenmesine yönelik önemli bir adım atıyor. Buna göre, 200 bin TL ile 2 milyon TL arasındaki nakit işlemlerde minimum 20 karakterli açıklama zorunlu hale gelecek.

1 Ocak 2026’da yürürlüğe girmesi planlanan yeni düzenleme kapsamında, 2 milyon TL üzerindeki işlemlerde “Nakit İşlem Beyan Formu” doldurulması gerekecek. 20 milyon TL’yi aşan işlemlerde ise detaylı açıklama ve belgelerle desteklenmiş bir form hazırlanması şart olacak.

MASAK tarafından yapılan açıklamada, düzenlemenin uluslararası mali şeffaflık standartlarına uyum sağlama amacını taşıdığı vurgulandı. “EFT, havale ve nakit işlemlerin izlenmesine yönelik, FATF üyesi ülkelerde uygulanan yaklaşımlar da dikkate alınarak bir Genel Tebliğ Taslağı hazırlandı” ifadelerine yer verilen açıklamada, risk bazlı analizlerin ve ulusal risk değerlendirmesi raporunun göz önünde bulundurulduğu belirtildi.

Yeni düzenlemeyle birlikte, beyan sürecinde kademeli bir sistem öngörülüyor. Buna göre:

• 200 bin – 2 milyon TL arası işlemlerde işlemin mahiyetinin beyanı zorunlu olacak.
• 2 milyon – 20 milyon TL arası işlemlerde Nakit İşlem Beyan Formu doldurulacak.
• 20 milyon TL ve üzeri işlemlerde ise form detaylı açıklamalar ve belgelerle desteklenecek.

Ayrıca, bankalar ve finansal kuruluşlar, müşterilere işlem türüne göre beyan seçenekleri sunacak. Müşteriler, genel ifadeler seçtiklerinde en az 20 karakterlik bir açıklama yapmak zorunda kalacaklar.

Bazı işlemler kapsam dışında

Tebliğe göre, kamu kurumlarının işlemleri, bankaların kendi aralarındaki işlemler, ATM üzerinden yapılan düşük tutarlı işlemler gibi bazı istisnalar bu yükümlülüklerin dışında tutulacak.

Görüşler ve öneriler 18 Ağustos’a kadar kabul edilecek

Tebliğ taslağına ilişkin görüş ve öneriler, 18 Ağustos 2025 tarihine kadar [email protected] adresine iletilerek değerlendirilebilecek. MASAK, sektör temsilcilerinden gelecek geri bildirimlerle düzenlemeyi nihai hale getirmeyi planlıyor.